En CAE Asesorías, sabemos que hacer una planificación en cualquier aspecto de nuestras vidas puede llegar a ser algo muy beneficioso si se hace de la manera correcta. Por eso en este artículo vamos a compartirte algunos tips para que puedas hacer tu propia planificación financiera.

¿Qué es una planificación financiera?

Una planificación financiera es ese registro que va a existir sobre tu situación financiera, ya sea por medio de un documento o en un cuaderno; dentro de este se pueden colocar los objetivos monetarios a corto y largo plazo junto con las estrategias para cumplirlos. También pueden ir tus ingresos y gastos, entre otras cosas.

El plan financiero básicamente es esa orientación que necesitas para que puedas estar más preparado para afrontar tus gastos, tus obligaciones u objetivos.

¿Cómo puedo crear mi plan financiero o de inversión?

1. Crea un fondo de efectivo para emergencias: puedes comenzar a reservar un poco de dinero destinado a que esa cantidad de dinero ahorrada pueda ser suficiente para que puedas solventar tus gastos sin ningún inconveniente.
2. Plan para reducir deudas y gastos: Cuanto más rápido puedas solventar tus deudas, te permitirá que puedas aumentar tus ingresos destinados al ahorro y así poder cumplir tus objetivos planteados anteriormente. También es recomendable que puedas formar el hábito de recortar tus gastos siempre y cuando se pueda hacer y, de paso, que puedas estar pendiente a poder pagar a tiempo tus impuestos.
3. Gestionar riesgos potenciales: tu dinero a veces puede verse afectado por algún accidente o situaciones imprevistas, por lo tanto siempre es recomendable que puedas planificar la cobertura de este tipo de situaciones.

Manning, L. (29 de agosto de 2024). Planificación financiera: qué es y cómo elaborar un plan. Investopedia. https://www.investopedia.com/terms/f/financial_plan.asp